Skal overvåke alle

(Artikkelen er først publisert av Finansavisen):

Russlands sentralbank vil snart lansere nye retningslinjer for hvordan banker skal validere opprinnelsen til kunders bankinnskudd, melder RBC.

Det var Bogda Sjablia, leder for sentralbankens avdeling for markedsovervåkning og valutakontroll, som annonserte tiltakene på en russisk bankkonferanse.

Tiltakene vil gjelde både personer og bedrifter, ifølge Sjablia.

Mer omfattende 

– Det er tydelig at skyggebedrifter bruker kontanter som en måte å omgå reglene. Og her er hovedtrusselen bruken av kredittinstitusjoner til å hvitvaske penger med ukjent opphav, sier Sjablia.

Han varslet at sentralbanken snart vil lansere nye «omfattende og detaljerte» retningslinjer.

– Vi oppfordrer ikke bankene til å foreta en formell kontroll av opphavet til kundenes midler, men til å gjennomføre reelle kontroller og forhindre hvitvasking, sier Sjablia, ifølge RBC.

Endringene vil blant annet innebære at definisjonen av hva som er mistenkelige transaksjoner vil utvides.

«Anbefalingen vil være for alle. De vil dekke alt fra individer, virksomheter og kontoinnskudd», ifølge Sjablia, som også sier at valutatransaksjoner vil undersøkes.

«Med andre ord, de blir omfattende», sier Sjablia, som varslet at tiltakene vil publiseres av sentralbanken i nær framtid.

Krigen koster

Bakteppet er at den russiske staten behøver mer penger til å fortsette krigen, og har snudd seg mot innbyggerne for å øke inntektene.

At den fysiske økonomien i Russland har økt siden fullskalainvasjonen av Ukraina er det ikke tvil om.

I februar 2022 var den fysiske pengemengden i Russland på 37,2 billioner rubler. Nå, drøyt fire og et halvt år senere, har den steget til 61,4 billioner i juli. Det er en oppgang på nesten 12 prosent bare i år, etter at pengemengden i sirkulasjon var på 54,9 billioner i januar, ifølge tall fra Russlands sentralbank.

I løpet av 2026 har myndighetene skrudd til overfor befolkningen.

Eksempelvis har de hevet satsen på merverdiavgiften fra 20 til 22 prosent. I tillegg har Russland kuttet innslagspunktet for når småbedrifter må betale MVA, fra en omsetning på 60 millioner rubler, til 20 millioner. Det tilsvarer et kutt fra 6,7 til 2,2 millioner kroner.

Tilbake i mai beordret sentralbanken Russlands banker om å overvåke kunder som setter inn penger i banken for ofte. Det gjaldt folk som satt inn mer enn 5 millioner rubler i løpet av 30 dager, tilsvarende omtrent 500.000 kroner. Det gjaldt også dem som gjorde ti eller flere innskudd på 100.000 rubler, eller mer.

Det har ført til at bruken av kontant og krypto blant personer og bedrifter har økt.

Vladimir Putin skal imidlertid ikke knyttes til endringene, og vesten får skylden for de økte kostnadene.