Meny

Forslag til porteføljesammensetning

Denne artikkelen er over ett år gammel og kan innholde utdatert informasjon

Her får du noen eksempler på hvordan du kan sette sammen din egen portefølje.
Les mer om porteføljer

Bygg din egen portefølje

KALKULATOR

Fondsporteføljekalkulator
Kalkulatoren beregner verdiutviklingen i en portefølje med forskjellige forutsetninger for avkastning på de enkelte plasseringsformene.

Her skal vi gi et forslag til en porteføljesammensetning der markedssynet er nøytalt, det vil si at vi regner med «normalavkastning» i perioden fremover.

Les: Bygg din egen portefølje

Til grunn legger vi disse forutsetningene:

 Forutsetninger  
  Mer-Fall ett år
 Investeringsklasseavkastningverste fall
 Investeringsklasse 1 (bank, pengemarkedsfond)0,00 %0,00 %
 Investeringsklasse 2 (korte obligasjoner)1,00 %7,50 %
 Investeringsklasse 3 (lange obligasjoner, eiendom)2,50 %15,00 %
 Investeringsklasse 4 (aksjer og aksjefond)4,50 %50,00 %

Først ser vi på porteføljer som har en tidshorisont på 20 år og lengre. Hver av porteføljene oppgis med en meravkastning, og en verstefalls-avkastning. Grunnlaget for dette er hentet fra forutsetningene ovenfor.

 Langsiktig plassering (20 år eller mer)
 Lav avkastning (lav risiko)Andel
 Investeringsklasse 120 %
 Investeringsklasse 220 %
 Investeringsklasse 320 %
 Investeringsklasse 440 %
 Langsiktig meravkastning2,50 %
 «Verste fall» på ett år-24,50 %
   
 Middels avkastning (middels risiko)Andel
 Investeringsklasse 10 %
 Investeringsklasse 210 %
 Investeringsklasse 330 %
 Investeringsklasse 460 %
 Langsiktig meravkastning3,55 %
 «Verste fall» på ett år-35,25 %
   
 Høy avkastning (høy risiko)Andel
 Investeringsklasse 10 %
 Investeringsklasse 20 %
 Investeringsklasse 320 %
 Investeringsklasse 480 %
 Langsiktig meravkastning4,10 %
 «Verste fall» på ett år-43,00 %

Så ser vi på noen porteføljer der tidshorisonten er fem år:

 Kun 5 års horisont for plasseringen 
 Lav avkastning (lav risiko)Andel
 Investeringsklasse 145 %
 Investeringsklasse 240 %
 Investeringsklasse 310 %
 Investeringsklasse 45 %
 Langsiktig meravkastning0,88 %
 «Verste fall» på ett år-7,00 %
   
 Middels avkastning (middels risiko)Andel
 Investeringsklasse 135 %
 Investeringsklasse 230 %
 Investeringsklasse 320 %
 Investeringsklasse 415 %
 Langsiktig meravkastning1,48 %
 «Verste fall» på ett år-12,75 %
   
 Høy avkastning (høy risiko)Andel
 Investeringsklasse 125 %
 Investeringsklasse 220 %
 Investeringsklasse 330 %
 Investeringsklasse 425 %
 Langsiktig meravkastning2,08 %
 «Verste fall» på ett år-18,50 %

Tabellen nedenfor viser hvordan sammensetningen endrer seg med tidshorisonten. Her har vi tatt utgangspunkt i «middels risiko».

 Tidshorisontens betydning for sammensetningen:  
 Antall år1 år3 år5 år10 år15 år20 år25 år
 Investklasse 1100 %50 %35 %25 %10 %0 %0 %
 Investklasse 20 %40 %30 %20 %10 %0 %0 %
 Investklasse 30 %0 %20 %25 %25 %30 %20 %
 Investklasse 40 %10 %15 %30 %55 %70 %80 %
 Langsiktig meravkastning0,00 %0,85 %1,48 %2,18 %3,20 %3,55 %4,10 %
 «Verste fall» på ett år0,0 %-9,00 %-14,25 %-23,25 %-37,50 %-41,25 %-51,00 %


Artikkelen er skrevet av Smarte Penger.
Populært

Velkommen til debatt

ABC Nyheter ønsker velkommen til debatt om det meste. Men vi krever at du er saklig og viser respekt for menneskene sakene handler om og dine meddebattanter. Regler for kommentering finner du her.

Tor Strand, redaktør.

comments powered by Disqus