ABCNYHETER

 Alle som vil kalle seg finansrådgivere må ha bestått en skriftlig teoriprøve og et praktisk rollespill på fire timer innen 1. april neste år.

– Om du ikke har bestått testen innen 1. april kan du ikke drive selvstendig finansiell rådgivning, sier daglig leder Siv Seglem i Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere til NTB.

1. juli var nærmere 7.000 finansielle rådgivere og deres ledere meldt på testen fra finansbedriftene. Om lag 3.500 av disse har per 1. juli bestått den teoretiske kunnskapsprøven. Flere blir meldt opp til høsten. Men mellom 35 og 40 prosent stryker på første forsøk.

Forbrukerrådet tror den interne kompetansehevingen har størst betydning for bedriftene selv, men at testen også kan få betydning for forbrukerne.

– Det vi har sett de siste 5-10 årene er at finansielle produkter er blitt vesentlig mer kompliserte enn før. En del har solgt produkter de ikke visste hva var, sier Jorge Jensen i Forbrukerrådet til NTB.

Han tror dette kan bedres med den nye autorisasjonsordningen.

– Krevende

På første forsøk stryker mellom 35 og 40 prosent av de ansatte i bank- og rådgivningssektoren på den teoretiske testen. En noe større andel klarer seg i den praktiske. Per 1. juli hadde 1.800 bestått begge testene.

Rådgiverne har tre forsøk på å bestå. Hittil har i overkant av 20 personer strøket tre ganger, ifølge Seglem.

– Hva de gjør blir en sak mellom rådgiveren og bedriften. De kan nok få andre oppgaver, sier Seglem.

Testen er anslått å ha en teorimengde på om lag 30 studiepoeng, som utgjør ett semester i høyere utdanning.

Også den praktiske prøven er krevende. I et fire timer langt rollespill blir rådgiverne testet i blant annet verdipapirhandelsloven og god rådgiverskikk.

– Vi har inntrykk av at mange har måttet forberede seg. Det er som en krevende høyskoleeksamen, sier Seglem.

Styrke kunnskapsnivået

Målet med autorisasjonen er å styrke finansrådgivernes kunnskaper og å bedre deres holdninger. Bakgrunnen er blant annet salg av en del avanserte plasseringsprodukter som ikke har vært bra, medieoppslag om dårlig rådgivning og skjerpede krav gjennom felles EU-regler.

– Norge er også blitt rikere. Vi trenger bedre rådgivere, kompetansen må opp, sier Seglem.

Hun får støtte av Jensen i Forbrukerrådet.

– Når 40 prosent stryker på den første prøven, viser det at bransjen trenger faglig oppbrushing. Dette gjør noe med hvordan selskapene tenker. De prioriterer opplæring av egne ansatte, sier han.

De første testene ble gjennomført i april 2009. Ifølge Seglem gikk det litt sakte i starten, men det har tatt seg opp etter hvert.

– Jeg er kjempespent på hvordan det går. Det er mye kommunikasjon med bedriftene, og vi ser at de har planer for å få det til innen fristen, sier hun.

1. april 2011 vil det være mulig å søke seg fram til autoriserte rådgivere på nett. Allerede nå kan du søke etter bedrifter som er med på autorisasjonen på Autorisasjonsordningens nettsider.

Etikk

Blant de seks hovedtemaene i testen er etikk tatt inn i tillegg til blant annet personlig økonomi, makroøkonomi, regelverk og finansmarkeder.

Samtidig er det bedriftenes ansvar å luke ut de uetiske og dårlige rådgiverne.

– Bedrifter har plikt til å melde om brudd på god rådgiverskikk. Testen tar for seg den enkeltes kompetanse, men finansbedriftene må ta seg av holdninger og insentiver, som bonuser, sier Seglem.

Jensen tviler på at etikk kan læres gjennom en slik test.

– Det er nødvendig med kontrollmekanismer, og det må slås ned på uetiske ordninger, de må ikke prioriteres, sier han.

Det er Finansnæringens Fellesorganisasjon (FNO), Finansforbundet og Verdipapirfondenes forening (VFF) som eier Autorisasjonsordningen og som sammen er blitt enige om felles minstekrav.

Les også:
Test din «finansrådgiver-IQ»
Foreslår å fjerne finansbonuser